Российские банки выступили с инициативой расширить свои полномочия в борьбе с мошенничеством. Как сообщает РБК, Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил Центробанку предложение разрешить замораживать средства не только на стороне отправителя, но и на счетах получателей подозрительных переводов.
Как это будет работать?
???? Суммы от 10 000 до 50 000 рублей предлагается блокировать на 24 часа.
???? Переводы свыше 50 000 рублей — замораживать на 48 часов.
???? Если банк получит заявление от клиента о несанкционированном переводе, он сможет:
✔ Заморозить всю сумму на счете получателя на 48 часов.
✔ Установить 30-дневный запрет на закрытие счета и вывод остатка средств.
???? Если выяснится, что перевод был совершен без согласия отправителя, деньги вернут обратно.
Зачем это нужно?
Главная цель инициативы — более эффективная борьба с мошенниками. Сейчас банкам не хватает времени, чтобы предотвратить преступления, поскольку злоумышленники моментально выводят украденные деньги. Возможность замораживать переводы на стороне получателя позволит оперативнее реагировать на подозрительные операции.
???? Статистика ЦБ за 2024 год:
???? 27,5 млрд рублей похищено мошенниками у клиентов банков.
???? 2,7 млрд рублей удалось вернуть — это менее 10% от украденного.
???? 13,5 трлн рублей — сумма предотвращенных хищений.
Как банки выявляют мошеннические переводы?
По словам аналитика Банки.ру Эрянии Бочкиной, кредитные организации анализируют шесть ключевых факторов:
✔ Нетипичный объем операции — сумма перевода нехарактерна для клиента.
✔ Получатель перевода в базе подозрительных счетов.
✔ Необычная активность перед переводом — резкие изменения в телефонных звонках и операциях клиента.
✔ Использование устройства, которое ранее было замечено в мошеннических схемах.
✔ Подозрительные геолокационные данные.
✔ Другие параметры, учитываемые антифрод-системами банков.
Эксперты отмечают, что новый механизм поможет значительно повысить уровень защиты финансовых операций россиян. Однако его реализация потребует тщательной проработки, чтобы исключить случаи необоснованной блокировки средств законных клиентов
