Цифровые технологии, бесстрастные и эффективные, начали отслеживать трансакции вкладчиков. В базе данных, по которым машина анализирует финансовые проводки граждан, не одна тысяча параметров. Критической и подозрительной ситуацией, с точки зрения искусственного интеллекта, считается обналичивание крупной суммы почти сразу после того, как деньги упали на счет. Следующим условием для приостановки работы пластика может стать действие, нетипичное для вкладчика с определенным набором качеств.
Сопоставление поведения владельца карты и некоторых базовых характеристик: расстояние между кредитными учреждениями, проводящими платеж, родственные связи, наличие деловых контактов клиентов банка, — результат работы математических моделей поведения на основе многофакторных процессов. К закрытию инструмента платежа приведет и постоянное снятие наличных, если это вписывается в модель серых схем ухода от налогов.
