Банк России приказом от 19.03.2021 № ОД-424 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк» (рег. № 3495, г. Краснодар, далее — Банк «ЮМК банк»). По величине активов кредитная организация занимала 222 место в банковской системе Российской Федерации*. Банк «ЮМК банк» не является участником системы страхования вкладов.
Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»**, руководствуясь тем, что Банк «ЮМК банк»:
- допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Деятельность Банка «ЮМК банк» была ориентирована на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом более 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности являлась низкокачественной.
Кроме того, в ходе инспекционной проверки Банка «ЮМК банк» были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков.
В Банк «ЮМК банк» назначена временная администрация Банка России***, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего**** либо ликвидатора*****. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
*Согласно данным отчетности на 01.03.2021.**Решение Банка России принято в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
***В соответствии с приказом Банка России от 19.03.2021 № ОД-425.
**** В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».
*****В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.
